Las estrategias para mantenerse en el mercado o generar crecimiento ante estos nuevos entornos financieros parten de tener un plan estratégico de negocios o un plan financiero bien orientado a través de un asesor financiero. Considera estas cinco preguntas al momento de comenzar a construir o revisar tu plan financiero estratégico.
1. Necesitas un asesor financiero
Típicamente, sí. Los asesores financieros hacen mas que solo ayudar con el asesoramiento empresarial o de emprendimiento. Ellos te ayudan a planificar para tu futuro financiero. Un asesor financiero puede ayudarte con asuntos como la planificación del patrimonial con la reducción de deudas, planificación de los recursos necesarios a futuro para tu modelo de negocios.
2. Cómo elijo a un asesor financiero
Un buen lugar para comenzar es pedir recomendaciones a los amigos y a la familia. También puedes, buscar recursos online, (leandrocasarasesorfinanciero.com) o contacta a un asesor de empresas tanto públicas como privadas, que puedan brindar el apoyo en todo los relacionado con planes estratégicos. Luego, programa una reunión para hablar acerca de tus necesidades y metas financieras. En Finanzas Personales e Inversiones Jhon Collazos nos comenta “Con una mentalidad adecuada, una administración correcta de tu dinero y unas inversiones con criterio, te asegura el éxito financiero”
3. Qué debo traer a mi reunión
Ya sea que ésta se trate de tu primera reunión con un asesor o una visita de rutina con tu asesor actual, maximiza tu tiempo preparándote con anticipación. Pregunta acerca de los documentos específicos que debes traer, como estados de cuenta bancarios, declaraciones de impuestos, balances, situación de ventas, número de empleados, principales clientes, en general la mayor información posible de la situación actual de la empresa o emprendimiento.
4. Qué preguntas debo hacer
Tal vez tú quieres reevaluar tu presupuesto, ahorrar dinero o revisar tu estrategia de planificación para la jubilación. Piensa en todas las preguntas financieras que tengas, sin importar cuan grandes o pequeñas sean y escríbelas anticipadamente. Si esta es tu primera vez trabajando con un asesor, no tengas temor de hacer preguntas, no seas tímido en preguntarle acerca de sus tarifas u honorarios. Es importante saber lo que ellos esperan que se les pague por sus servicios.
5. Con cuánta frecuencia debo reunirme con mi asesor
Una vez que ya tengas una estrategia financiera lista, toma tiempo una vez al año para revisar y actualizar tu plan. Acontecimientos importantes de vida y cambios de metas pueden significar posibles ajustes a tu estrategia.
Asegúrate de estar siempre en el
“Equipo Ganador”
Nunca es muy temprano ni muy tarde para comenzar a trabajar con un Asesor Financiero, con experiencia profesional y certificado. Ellos pueden ayudarte a sacar las emociones y el estrés de las estrategias financieras para que puedas planificar para tu futuro.
